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新余十萬起家投資管理有限公司
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| 如何投資私募基金--十萬起家 |
現(xiàn)在有很多投資者都習(xí)慣通過私募基金業(yè)績排行榜來挑選私募基金產(chǎn)品，新余十萬起家提醒大家，在利用私募排行榜挑選基金時(shí)，應(yīng)該全面、客觀地看待各類私募基金排名，尤其要注意以下幾個(gè)方面。
1、在自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的范圍內(nèi)挑選
在選擇私募基金產(chǎn)品時(shí)，投資者最重要的是認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)自身?xiàng)l件來挑選適合自己投資的基金。例如偏好風(fēng)險(xiǎn)的激進(jìn)型投資者適合投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票型基金，而厭惡風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)健型投資者則適合投資債券型及貨幣型基金。
2、不要過于注重業(yè)績，業(yè)績只代表過去
私募基金業(yè)績排名只能說明其過往表現(xiàn)，未來走勢(shì)如何并無法得知。因此，新余十萬起家建議，投資者在分析排名時(shí)，需要綜合分析該私募基金短期、中期和長期業(yè)績。通常情況下，短期、中期和長期業(yè)績均排行靠前的私募基金，后期業(yè)績持續(xù)優(yōu)秀的可能性更大。
看私募基金業(yè)績排行榜需要注意哪些事項(xiàng)
3、重視三項(xiàng)收益指標(biāo)
選擇私募基金產(chǎn)品應(yīng)該關(guān)注該基金的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)和夏普比率，這兩項(xiàng)指標(biāo)是經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益指標(biāo)。如果一只私募基金的具有較低的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)和較高的夏普比率，則說明其在獲得高收益的同時(shí)只需承擔(dān)較低的風(fēng)險(xiǎn)，基金業(yè)績表現(xiàn)相對(duì)更穩(wěn)定，專業(yè)研究機(jī)構(gòu)也往往對(duì)該類基金給予較好的等級(jí)評(píng)判。
同時(shí)，投資者還應(yīng)該將基金業(yè)績與比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，如果一只基金的收益能夠長期超越比較基準(zhǔn)收益率，可以視為是投資管理能力較強(qiáng)的基金。當(dāng)然，這個(gè)只能針對(duì)運(yùn)行比較久的私募基金，新成立的基金收益率一般均落后于比較基準(zhǔn)收益率。
4、根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境靈活應(yīng)對(duì)
市場(chǎng)環(huán)境隨時(shí)在變，投資者在不同的市場(chǎng)環(huán)境中應(yīng)該采取主動(dòng)靈活的投資風(fēng)格，而不是根據(jù)排行榜去被動(dòng)選擇。投資者在挑選基金時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注該基金管理人能否較好地把握政策紅利和市場(chǎng)整體趨勢(shì)。例如目前股市基本處于震蕩區(qū)間，投資者可以選擇風(fēng)格輪動(dòng)性強(qiáng)，變化靈活、能及時(shí)跟進(jìn)市場(chǎng)的中小規(guī)模的私募基金，規(guī)模較大的基金在股市下跌時(shí)，由于倉位較高往往轉(zhuǎn)舵較難，轉(zhuǎn)變投資風(fēng)格需要付出慘重的代價(jià)，因此業(yè)績表現(xiàn)往往大起大落，投資者需要慎重選擇。
私募基金作為一項(xiàng)具有風(fēng)險(xiǎn)的高端理財(cái)投資產(chǎn)品，投資者在購買的時(shí)候更應(yīng)該“慎之又慎”、“貨比三家”。投資者在實(shí)際選擇的過程中，除了以上4點(diǎn)注意事項(xiàng)之外，還需要考察私募基金公司本身的運(yùn)作能力、私募基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金管理人的變動(dòng)等諸多因素，從而挑選出最值得托付的“私基”。 |
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